關于智能風控系統帶給銀行的好處,你知道多少?

冰鑒科技

隨著人工智能技術的發展,如機器學習、深度學習、知識圖譜、自然語言處理、聯邦學習等前沿的AI技術已經被廣泛地應用到金融領域之中,幫助以銀行為代表的金融機構業務拓展、降本增效,完成數字化轉型。智能風控成為銀行為代表的金融機構在金融科技時代轉型升級的重點發力方向。在諸多應用中,智能風控帶給銀行的好處尤為突出,使用智能風控系統已成為銀行風控的必經之路。

今年初,央行發布了《金融科技發展規劃(2022-2025年)》?!兑巹潯芬罁吨腥A人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》制定,指出要堅持“數字驅動、智慧為民、綠色低碳、公平普惠”的發展原則,以加強金融數據要素應用為基礎,以深化金融供給側結構性改革為目標,以加快金融機構數字化轉型、強化金融科技審慎監管為主線,將數字元素注入金融服務全流程,將數字思維貫穿業務運營全鏈條,注重金融創新的科技驅動和數據賦能。國家再次強調了銀行的數字化轉型的重要性和必要性,在國家政策的驅動下,銀行也紛紛尋求與科技公司的合作,雙方優勢互補,共同探索科技賦能的普惠金融之道。

所以智能風控帶給銀行的好處具體有哪些呢?

所謂智能風控,是指一種將人工智能、大數據等先進科技綜合應用到風險控制環節的精益風險管理模式。相比需要耗費大量人力物力和時間,并以資產、現金流、財務報表等“強特征”作為風控核心的傳統風控模式,智能風控可以大大提升效率、降低成本、提升客戶體驗、強化風控能效。

在貸前階段,智能風控帶給銀行的好處是能夠幫助其有效地識別風險,如識別團伙欺詐、羊毛黨等高風險騙貸現象,幫助信貸機構降低風險、減少資金損失。

在貸中階段,智能風控帶給銀行的好處是按權限進行審批,決定是否放貸、金額、期限及利率等。同時還可以通過貸中監控,結合額度使用率、經濟穩定性進行額度調整。

在貸后階段,智能風控帶給銀行的好處是對借款人或者企業在一定周期內進行持續地風險監控評估,對于風險較低的客戶給予“使用激活”、“余額增長”、“分期循環”、“提前挽留”等策略,對風險高的客戶預警提前干預,降低損失,助力客戶對存量客戶實現精細化分層管理。

冰鑒科技,經過七年的發展,已經成為人工智能企業服務領域尤其是智能風控領域的龍頭企業?;谧匝械娜斯ぶ悄塥毺厮惴?、成熟深厚的建模能力,以及對行業業務場景的深刻理解,冰鑒科技提供個人風險預測、企業風險預測、智能風控決策中臺以及智能獲客等服務,可為銀行、消費金融公司、保險及其他金融機構提供全流程的智能風控解決方案,賦能客戶實現風險管控和降本增效,加速金融行業“智能+”升級與數字化轉型。

以上就是對大家所關心的關于智能風控系統帶給銀行的好處的解答。隨著技術的不斷發展和革新,智能風控在銀行的應用還將大有可為。

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